あなたが聞いたことがあるかもしれない多くの外国為替取引詐欺があり、それ以上に知らないものがあります。この記事では、外国為替取引の世界で詐欺に遭わない方法を学びます。
イントロ
金融市場で取引や投資に興味を持っている多くの人々は、外国為替取引で安定した収入を得ることは不可能であり、ブローカーは単にトレーダーにお金を稼がせず、信頼するクライアントからすべての利益を取ることができないという誤解に魅了されています。このステレオタイプは、「だまされた金融大物」の叫び声によって常に強化されており、市場にほんのちょっと入ったばかりで、何のシステムもなく即座に実際の口座で取引を始め、安全に預金を失った人々がいます。当然、そのような「トレーダー」の99%はすべてをブローカーのせいにし、外国為替市場は彼らにとって巨大な詐欺のように思えます。しかし、実際にはすべてがそんなに単純ではありません。
外国為替ブローカーにとってトレーダーが利益を得ることは利益になるのか？
実際には、それはブローカーの種類によって異なります。市場を単純化して見ると、すべての外国為替ブローカーは、顧客取引をインターバンク市場に表示するECN（STP）ブローカーと、取引が内部で行われ、最善のシナリオでは他のクライアントと取引を結び、最悪の場合はディーリングセンター（DC）と取引する「バケットショップ」の2つのカテゴリに分けることができます。
ECNブローカーについてはすべてが明確です - できるだけ多くの取引を結ばせることで手数料を稼ぐことが彼らにとって有利であり、預金を失うトレーダーは取引を結べません。したがって、少なくとも損失を出さないようにクライアントに取引させることが有利です。
バケットショップというものは、実際にはすべてがそんなに悪くはありません：市場で10〜20年間働いており、明らかな詐欺や顧客の口座の流出に気づかれていないブローカーが多数います。初心者トレーダーが自分で常に間違いを犯すとき、そのようなブローカーはクライアントをマージする必要すらありません。彼は自分で利益の出ない取引を行いながらお金を失います。そして、通常、外国為替市場では、大多数が間違います。しかし、利益を上げて取引するトレーダーに対するバケットショップの態度はやや複雑です。大手企業は、特定のクライアントの安定したが小さな利益を無視し、彼がお金を引き出すことを許可することができます。結局のところ、評判がより重要です。特に、これによって良いPRを行い、何百人もの新参者を引き付けることができます。彼らは最終的にははるかに多くのお金を失います。
しかし、企業が理解すると、そのクライアントのうちの1人が安定して利益を上げ、さらに取引量を増やし、ブローカーのポケットからますます多くを引き出していることを、そう簡単には許可しません。さらに、ほとんどの場合、ブローカーはクライアントからこれらの資金をすべて奪い、アカウントへのアクセスをブロックしますが、形式的に法律を破ることなく。これについては後でブローカーがこれに成功する方法に戻りますが、その間に、外国為替市場で収益を得る最も一般的な方法に注意を払う必要があります。
外国為替市場での安定した利益はどこから来るのか？
まず、外国為替トレーダーは2つのカテゴリに分けることができます：
手動外国為替取引
最初のカテゴリは経験豊富な株式仲買人や通貨トレーダーであり、もちろん戦略（むしろ、特定のルールのセット）を持っていますが、彼らの経験に基づいて決定を下し、時には直感に従います。このような専門家は毎月利益を上げることからはほど遠く、長い間失敗することもありますが、経験とプロフェッショナリズムにより、彼らは何度も窮地を脱し、すべての損失を補償し、再び成功を収めることができます。
このようなトレーダーは通常、大口取引を行うため、リスクを冒すことなく他の種類のブローカーと接触することなくECNブローカーに行く傾向があります。その結果、ブローカーは安定して手数料を受け取り、トレーダーは正当に稼いだ利益を剥奪されることはないと確信しています。
自動外国為替取引
利益を上げる外国為替トレーダーの第二のカテゴリは、自動取引システムを使用するかアルゴリズム取引を行う人々です。この場合、トレーダーは経験豊富な株式仲買人や通貨トレーダーである必要はありません。彼らは市場の基本を理解し、感情をコントロールできる必要があります。そして、その一部のトレーダーは取引経験がないかもしれませんが、プログラミングや確率計算に精通しています。市場分析に基づいて、このような専門家は特定の条件下で安定した利益をもたらす外国為替ロボットを作成することができます。ただし、自動システムを使用した取引には1つの問題があります。それは注文の即時実行が必要とされることです。ECNブローカーはそのような条件を提供することができません。トレーダーが取引を成立させるのは、システムが彼のために取引相手を見つけたときだけです。そして、不測の事態（たとえば、ニュース取引時）では、注文の実行に遅れが生じることがあり、取引が計画よりも数十ポイント高い/低い価格で開かれる場合もあります。
だから、ほとんどのアルゴリズム取引業者は、注文の即時実行を提供できるのは彼らだけだからという理由で、いわゆる「バケットショップ」のサービスを申請しなければならない。そして、そのような不便なクライアントに気づいたブローカーは、自らの評判に最小限のリスクでそれを統合する方法を探し始める。
ブローカーが成功したクライアントから合法的にお金を引き出す方法
バケットショップのブローカーは、特に数年間市場で活動してきたブローカーは、一定の収入を得る可能性があるトレーダーが現れる確率を事前に計算し、それを避けるための特定の措置を取るべきであると理解されるべきである。過度に成功した顧客から自己を保護する最も簡単な方法は、クライアント契約書にいくつかの小さな、そして見かけ上無害なポイントを挿入することである。これには、取引の時間制限（スキャルパーにとって重要）、取引の最大利益の制限、または引き出し金額の最大額が含まれることがある。トレーダーが契約書で規定されている以上の利益をたとえ偶然にでも得た場合、彼は形式的に違反者と認識され、アカウントを凍結してサービスの継続を拒否される可能性がある（これは預金残高からの引き出しを意味する）。
さらに簡単な解決策もある - ブローカーが理由を示さずにいつでもクライアントにさらなるサービスを拒否する権利を提供する契約書のポイントを提出することである。おかしなことに思えるかもしれないが、このような条件を受け入れるトレーダーは、ブローカーに単一の取引を完了させることなく、単に彼の預金を引き出す権利を与えている。
もちろん、評判の要素もありますが、ほとんどの場合、それはブローカーの正当性よりもさらに深刻です（ほとんどの場合、彼らは依然としてオフショア登録をしています）。大手企業は顧客のお金を厚かましく盗むことはありません - 競合他社の方が評判が良いため、新参者はより多くの損失を被るおそれがあるからです。
そのため、ブローカーを選ぶ前に、クライアント契約書とすべての追加事項を注意深く読むだけでなく、この会社に関するインターネット上のレビューも調査する必要があります。そして、実際の状況を見ることは簡単ではないことがよくあります。一方で、DC自体によって支払われた多数のレビューがあり、他方では、競合他社のブラックPRや単に不快な敗者からのものがあり、彼ら自身の間違いに直面するのを避けるために正直な会社を貶めることが容易です。
外国為替ブローカーとの作業に関するいくつかのニュアンス
ECN企業やいわゆるバケットショップブローカーに加えて、ハイブリッド方式で作業しているブローカーもいます。これは、彼らがインターバンク市場で大口取引を表示し、分割ロットで実行された注文が会社内で取引されることを意味します。ブローカーは、後に重要な投資家になる可能性のある小規模の顧客にサービスを提供することを拒否しないようにこれを行っています。ただし、0.01ロットのインターバンク取引に取引を引き出すことは望ましくないため、ブローカーはそれらを独自に実行します。
実際には、これには次のような状況が伴います。顧客の取引は即座に実行され、申し出価格で取引されますが、彼は小口取引を行っています。トレーダーが体系的な取引を行い、預金が増えると、取引量を増やし始めます。取引量が1ロットに達すると、注文はインターバンクに表示され、実行の遅延やスリッページが発生します。トレーダーは、ブローカーが故意に彼の足を引っ張っていると考え始めますが、実際には、ブローカーはトレーダーを実際のインターバンク市場に導いているだけです。
ただし、企業の動機に関係なく、このようなシナリオは体系的なトレーダーにとって受け入れられないものです。したがって、ブローカーとの協力を開始する前に、執行のすべてのニュアンスを明確にする必要があります。トレーダーがこのような企業と協力することを決定した場合、取引のボリュームを制限する必要があります。
詐欺被害者にならないための方法
企業との協力契約を締結し口座を開設する前に、作業履歴を調査し、テーマサイト/フォーラムのレビューを確認し、ライセンスと文書を持っていることを確認する必要があります。外国為替取引やバイナリーオプションを取引する場合は、規制されたブローカーを選択してください - 企業は登録され、市場で金融活動を行うためのライセンスを取得している必要があります（賭博の許可ではありません）。この場合のみ、詐欺の場合に苦情を提出することができます。企業は、適用可能な法律に従ってすべての権利とライセンスを持っている必要があります。また、最も権威あるライセンスについても言及する価値があります：
- NFA（全米先物協会）;
- CFTC（商品先物取引委員会）;
- 英国のFSA（金融サービス機構）;
- CySEC（キプロス証券取引委員会）;
- スイスのFINMA（スイス金融業界保護協会）;
- 米国 - FINRA（金融業界規制機構）;
- SIPC（証券投資家保護協会）など。
詐欺を回避するためには、ブローカーとの協力を意図する場合は、すべての文書をチェックする必要があります。 ライセンスや証明書を見つけた場合は、それらを発行した当局を確認することが望ましいです。なぜなら、企業はしばしば大手の名前を持つ存在しない組織の文書をウェブサイトに掲載することがあるからです。 不正なブローカー会社に陥らないためには、トレーダーの居住国で活動しているブローカー（訴訟を起こすことができます）または評判を重視するよく知られた信頼性の高い外国企業を選ぶのが最善です。 レビューやコメントを必ず読み、市場での作業の特徴を研究して、Forexでの詐欺がどのように行われるかを理解することが重要です。
最低手数料と低スプレッドの存在は、しかし、WordPressなどの無料エンジンで作成された会社のウェブサイトからの「黄金の山」とボーナスの約束は少なくとも警戒すべきです。 防衛当局からの支援を求めることができるようにするために、トレーダーはまた、自分の活動を登録し、すべての文書を注意深く記入し、執行し、税金を支払う必要があります。 さまざまな評価を活用して信頼できるブローカーを選択するのに役立ちます。そこでは何千人ものトレーダーが投票し、本当に優れた企業が最初に来ます。
有料のレビューを公開する可能性があるにもかかわらず、実際の顧客とその意見は常により多く、その意見は通常完全に真実です。 したがって、未知の企業からの広告と同様に魅力的ではない場合でも、市場で長い間活動しており、優れたサポートを提供し続けている真剣なブローカーと協力する方が良いです。 結果として、これらすべてが正直かつ効果的に働く機会を提供することで報われるでしょう。
要約
あなたのブローカーに関連するトラブルを基本的に避けるためには、クライアントが利害の衝突を保証されていない信頼できるECN企業と協力することをお勧めします。トレーダーの全成功が注文の即時実行に正確性が求められ、すべてのポイントが価値がある場合、最も忠実なバケットショップブローカーを見つけるために調査を行い、その後、定期的な引き出しによってブローカーからの利益を常に保護する必要があります。そして、念のため、予備のオプションをいくつか持っておくのがよいでしょう。
